{"id":4445,"date":"2024-04-14T10:24:05","date_gmt":"2024-04-14T13:24:05","guid":{"rendered":"https:\/\/tucunews.com.ar\/?p=4445"},"modified":"2024-04-14T10:24:06","modified_gmt":"2024-04-14T13:24:06","slug":"el-banco-central-de-uruguay-ordeno-el-cierre-de-la-fintech-wenance-en-el-pais","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tucunews.com.ar\/index.php\/2024\/04\/14\/el-banco-central-de-uruguay-ordeno-el-cierre-de-la-fintech-wenance-en-el-pais\/","title":{"rendered":"El Banco Central de Uruguay orden\u00f3 el cierre de la fintech Wenance en el pa\u00eds"},"content":{"rendered":"\n

El regulador uruguayo tambi\u00e9n alert\u00f3 por infracciones graves de una asesora de inversi\u00f3n argentina vinculada a la firma de Alejandro Muszak<\/h2>\n\n\n\n

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El Banco Central del Uruguay instruy\u00f3 que Wenance deje de operar en el pa\u00eds(Desde Montevideo, Uruguay)\u00a0<\/strong>–<\/em>La ca\u00edda de la\u00a0fintech<\/em>\u00a0Wenance<\/strong>\u00a0en Argentina tuvo un efecto contagio en Uruguay. Despu\u00e9s de que la firma sea acusada de usura y estafa y que a su CEO,\u00a0Alejandro Muszak<\/strong>, le embargaran la Ferrari, unos 300 uruguayos denunciaron haber sido estafados por USD 10 millones por la compa\u00f1\u00eda argentina. Algunos meses despu\u00e9s, el\u00a0Banco Central del Uruguay (BCU) instruy\u00f3 el cierre de sus actividades.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

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\"C\u00f3mo<\/a><\/figure>\n\n\n\n

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Wenance estructuraba fideicomisos privados para financiar los pr\u00e9stamos que otorgaba. Con la promesa de buenas rentabilidades, la empresa hab\u00eda captado a empresarios, abogados, contadores y comerciantes como clientes. Pero de un d\u00eda para el otro, dej\u00f3 de pagar dividendos, seg\u00fan la denuncia que presentaron los inversores a la Fiscal\u00eda uruguaya<\/em><\/a>. Inicialmente, plantearon que sufrieron una p\u00e9rdida de USD 7,5 millones, una cifra a la que se suma la de otro grupo de denunciantes, que ronda los USD 1,5 millones.<\/p>\n\n\n\n

En principio, la denuncia era de unos 300 damnificados pero esa cantidad se duplic\u00f3<\/strong>. En un segundo escrito, los denunciantes aseguran que la actuaci\u00f3n de la tecnol\u00f3gica da\u00f1\u00f3 el patrimonio de m\u00e1s de 600 personas y elev\u00f3 la estimaci\u00f3n del <\/em>perjuicio a USD 20 millones.<\/strong><\/em><\/a><\/p>\n\n\n\n

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\"AlejandroAlejandro Muszak, CEO de Wenance<\/p>\n\n\n\n

Ocho meses despu\u00e9s de presentada la denuncia, el BCU public\u00f3 una comunicaci\u00f3n en la que instruye del \u201ccese de las actividades sin autorizaci\u00f3n y habilitaci\u00f3n\u201d de Wenance Uruguay.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

En marzo, en tanto, el BCU resolvi\u00f3 la cancelaci\u00f3n de las actividades de la asesora de inversi\u00f3n Big Capital<\/strong>, a la que dio de baja del Registro del Mercado de Valores.<\/p>\n\n\n\n

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\"La<\/a><\/figure>\n\n\n\n

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Se trata de una empresa argentina que lleg\u00f3 a Uruguay en febrero de 2022. La Superintendencia de Servicios Financieros del BCU inici\u00f3 las actuaciones de supervisi\u00f3n y constat\u00f3 una \u201cmultiplicidad de incumplimientos\u201d, consign\u00f3 El Pa\u00eds<\/em>. Una de las faltas constatadas era que \u201cno se encontraba desarrollando asesoramiento en inversi\u00f3n o canalizaci\u00f3n de \u00f3rdenes de clientes\u201d cuando estas eran las actividades que defin\u00edan la licencia del asesor de inversi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

\u201cLos ingresos de Big Capital corresponden solo a esta actividad, emiti\u00e9ndose la totalidad de las facturas a Wenance Uruguay S.A<\/strong>\u201d, indic\u00f3 la resoluci\u00f3n del regulador uruguayo.<\/p>\n\n\n\n

\u201cLa multiplicidad de incumplimientos, la imposibilidad de evaluar al personal superior de la firma, as\u00ed como la falta de acceso a la informaci\u00f3n vinculada con su actividad, en particular a los registros que debe mantener como asesor de inversi\u00f3n, no permite ejercer la debida fiscalizaci\u00f3n por parte de este Banco Central, lo cual supone una infracci\u00f3n grave que amerita el cese de actividades<\/strong>\u201d, concluye el BCU.<\/p>\n\n\n\n

\"EdificioEdificio del Banco Central de Uruguay, en Montevideo (REUTERS\/Andres Stapff)<\/p>\n\n\n\n

Tras estas definiciones en Uruguay, la investigaci\u00f3n penal en Uruguay avanza en la Fiscal\u00eda de Delitos Econ\u00f3micos<\/strong>. Los denunciantes pretenden que sea imputado Alejandro Muszak por delito de estafa y apropiaci\u00f3n indebida y tambi\u00e9n sugieren que pida a Argentina la extradici\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Seg\u00fan la defensa de los damnificados, el trabajo de la Fiscal\u00eda uruguaya encontr\u00f3 un \u201celenco de evidencias que son suficientes para avanzar contra los responsables\u201d de esas conductas. \u201cLos responsables no pueden ni deben quedar impunes\u201d, dice el escrito presentado por los abogados Andr\u00e9s Ojeda, Fernando Posada, Bernardino Real, Luciano Real, Juan Antonio Rodr\u00edguez y Diego Lattanzio.<\/p>\n\n\n\n

Los denunciantes aseguran que dos d\u00edas antes de presentada la denuncia, la empresa vaci\u00f3 las cuentas en d\u00f3lares y en pesos del banco BBVA, un hecho que no consideran ni \u201ccasual ni accidental\u201d sino \u201cdeliberado\u201d.<\/p>\n\n\n\n

\u201cExisten fuertes indicios que permiten vislumbrar que, levantada la medida, Wenance podr\u00e1 volver a desviar y ocultar tales fondos los que son, en definitiva, el \u00fanico respaldo de las aproximadamente 600 v\u00edctimas\u201d, agrega.<\/p>\n\n\n\n

Los inversionistas entregaron sus ahorros para nutrir los microcr\u00e9ditos que la empresa entregaba a clientes que captaba a trav\u00e9s de la plataforma financiera Welp. Wenance les hizo firmar un mandato a los uruguayos que aseguraba que ellos administraban y cobraban a su nombre.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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